Conseiller en Investissement Financier

Capitalia Groupe propose une offre complète de produits financiers. Nous sélections les meilleurs partenaires après des études approfondies. Avec de critères objectifs : solidité financière, rendement, expertise, qualité du back office, capacité d’innovation… Nous concluons ensuite des accords avec des maisons prestigieuses. Ce qui nous permet de vous proposer des accès privilégiés à ces établissements et à leurs solutions.

Nous pouvons ainsi vous proposer les meilleurs produits dans chaque domaine. Tout en assurant une veille permanente de nos partenaires et de leurs produits afin de vous assurer des solutions pérennes.

Nous avons tous les agréments nécessaires pour vous garantir protection maximale. Notre statut de Conseiller en Investissements Financiers (CIF), réglementé par l’Autorité des Marchés Financiers (AMF). Ce statut fixe des pratiques strictes en matière de conseil financier et exige notamment du conseiller un comportement loyal et des choix réalisés avec équité, au mieux des intérêts de ses clients. Il doit proposer une offre de service adaptée aux besoins et objectifs du client, selon une analyse précise de sa situation financière, sa connaissance et son expérience en matière d’investissements et ses attentes. Le CIF adhère par ailleurs à une association professionnelle agréée par l’AMF et doit justifier à tout moment d’un contrat d’assurance de responsabilité civile professionnelle.

Nous nous engageons :

–        A conseiller nos clients de manière transparente et impartiale, dans les domaines juridiques, fiscaux et financiers afin d’optimiser la gestion et la détention de leur patrimoines privés et professionnels.

–        Indépendants des réseaux bancaires, des promoteurs immobiliers et des compagnies d’assurances, nous attachons une grande importance à la notion de conseil et, à ce titre, nous ne distribuons pas de produits maison.

–        Afin de remplir au mieux notre mission et d’assurer une meilleure protection des investisseurs, nous sommes membre de l’ANACOFI (CIF) numéro E001102, association professionnelle agréée par l’Autorité des Marchés Financiers (AMF) qui regroupe avec plus de 150 membres, environ 10 % de la profession.

–        Afin d’assurer une meilleure protection des investisseurs, la loi de sécurité financière du 1er août 2003 a créé le statut de conseiller en investissements financiers. Pour obtenir l’agrément, le conseiller doit remplir des conditions d’âge, d’honorabilité et de compétence professionnelle. Elle est une réglementation multiple. Pour tout conseil prodigué, l’indépendant doit avoir le statut de Conseiller en Investissements Financiers (CIF) et la compétence juridique appropriée. Pour l’intermédiation, le Conseil doit avoir le statut de courtier d’assurance, de démarcheur financier et d’agent immobilier.

–        Pour cela, nous sommes soumis à un code de déontologie qui implique une stricte confidentialité et le respect d’une charte d’éthique réglementant notamment notre démarche auprès de notre clientèle. Nous attendons de tous nos collaborateurs le respect de cette Charte et du Code de Bonne Conduite CIF.

Un conseil financier personnalisé

Dans le cadre de notre mission de CIF et afin de vous fournir un conseil de qualité, nous établirons un bilan de votre situation financière actuelle et nous déterminerons :

–        vos connaissances et vos expériences en matière d’investissement financier,

–        vos objectifs d’investissement

–        votre horizon d’investissement (court, moyen, long terme)

–        et le degré de risque que vous acceptez de prendre

Nous pourrons ainsi vous proposer la solution la mieux adaptée, avec une allocation d’actifs en adéquation avec votre profil de risque.

Durant toute la durée de votre investissement, vous recevrez des informations sur votre patrimoine et sur son évolution.

Chaque année, nous faisons une analyse de votre situation sur vos placements ce qui nous permettra de procéder à des arbitrages nécessaires suivant vos évolutions de vie.

Contrat Assurance vie

Contrat Assurance vie Luxembourgeois

PERP

Contrat Madelin

Le compte titres

Les SCPI (Sociétés Civiles de Placements Immobiliers)

Le PEA (Plan d’Épargne en Actions) ou PEA-PME

Les FCPI (Fonds Commun de Placement dans l’Innovation) et FIP (Fonds d’Investissement de Proximité)

Autres Objectifs